Enquadramento

A prevenção do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo (PBC/FT) constitui um pilar essencial da boa governação, da integridade empresarial e da confiança nos mercados. Num contexto regulatório cada vez mais exigente, as organizações enfrentam responsabilidades acrescidas no desenho, implementação e monitorização de sistemas eficazes de controlo interno.

Apoiamos organizações de diferentes setores na criação e robustecimento de programas de PBC/FT alinhados com a legislação portuguesa e europeia aplicável, bem como com as melhores práticas internacionais.

O nosso enfoque

Adotamos uma abordagem baseada no risco, proporcional à natureza, dimensão e complexidade das atividades da organização, assegurando soluções pragmáticas, eficazes e sustentáveis.

O nosso apoio cobre todo o ciclo de vida dos programas de PBC/FT, desde a avaliação inicial de riscos até à monitorização contínua e resposta a incidentes.

Serviços

Modelo PBCFT

Avaliação da adequação do modelo de PBCFT implementado (AS IS) e realização de análises de lacunas (Gap Analysis).
Desenho e implementação de políticas e procedimentos de suporte ao modelo operativo.
Diagnóstico do contexto organizacional, com identificação e caracterização da exposição aos riscos de branqueamento de capitais, financiamento do terrorismo e corrupção.

Risk Assessment

Análise e avaliação da exposição ao risco de BC/FT.
Verificação da eficácia dos mecanismos de controlo existentes.
Identificação dos principais fatores de risco, avaliação da probabilidade e impacto, e construção de mapas de risco.

Tecnologia e Automatização

Avaliação e adequação dos sistemas e controlos de prevenção e deteção, numa perspetiva funcional e tecnológica.
Apoio na implementação de canais de denúncia, em conformidade com a Lei n.º 93/2023, de 20 de dezembro.

Especialista Externo

Elaboração de relatórios de avaliação da eficácia do sistema de controlo interno.
Avaliações periódicas e independentes para assegurar a conformidade regulamentar e a melhoria contínua.

Formação e Cultura de Compliance

Desenvolvimento e realização de programas de formação presenciais e online para toda a organização.
Formação específica para stakeholders e funções com maior exposição aos riscos de BC/FT e corrupção.

Outros Serviços

Third-Party Attestation (certificação de terceiros).
Compliance Assistance, incluindo apoio contínuo ao Responsável pelo Cumprimento Normativo.
Análises de KYC (Know Your Customer) e KYT (Know Your Transaction).
Elaboração de relatórios de Customer Due Diligence, de suporte à análise e decisão em processos de KYC.

Benefícios para a organização

Redução do risco legal, regulamentar e reputacional.
Reforço da cultura de ética e conformidade.
Maior confiança de clientes, parceiros e entidades reguladoras.
Programas de PBC/FT proporcionais, eficientes e alinhados com o negócio.

Setores apoiados

Trabalhamos com organizações de diversos setores, incluindo serviços financeiros, imobiliário, energia, retalho, tecnologia, entidades sem fins lucrativos e outras entidades obrigadas ao abrigo da legislação de PBC/FT.

O nosso compromisso

Atuamos como parceiros de confiança, combinando conhecimento técnico, experiência prática e uma visão integrada do risco e da conformidade, para apoiar as organizações no cumprimento das suas obrigações e na criação de valor sustentável.

Para saber como podemos apoiar a sua organização em matéria de Prevenção do Branqueamento de Capitais, entre em contacto connosco.

Consulte Informação adicional

Poderá consultar a Brochura dos nosso serviços.